Dividenden-Aktien sind derzeit gefragt: Durch die sinkenden Zinsen werden ihre Gewinnausschüttungen wieder attraktiver. Doch Anleger müssen nicht direkt in Aktien investieren, sondern können auch börsengehandelte Indexfonds (ETFs) wählen. Der Vorteil: weniger Aufwand zu niedrigen Gebühren und eine breite Streuung über Länder und Regionen hinweg.
Doch wo lässt sich zurzeit die beste Rendite erzielen? Um das herauszufinden, hat das Handelsblatt gemeinsam mit der Vergleichsplattform JustETF ausgewertet, welche Dividenden-ETFs für deutsche Anleger auf Sicht von fünf Jahren derzeit die beste Performance hingelegt haben.
Berücksichtigt wurden dabei nur ETFs, die in den vergangenen vier Jahren ihre Dividendenausschüttungen immer erhöht haben, die Dividenden ausschütten und nicht automatisch wieder anlegen sowie deren Fondsvolumen mindestens 100 Millionen Euro beträgt. Bemerkenswert: Mit der Nummer eins hätten Anleger schon nach vier Jahren 25 Prozent ihres Investments wieder drin.
Die 5 renditestärksten Dividenden-ETFs
Platz 1: VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (ISIN: NL0011683594)
Rendite auf Sicht von fünf Jahren: 81 Prozent
jährliche Gesamtkostenquote: 0,38 Prozent
In dem ETF befinden sich Dividenden-Aktien aus dem „Developed Markets Large Cap Index“ von Morningstar, in dem rund 700 Unternehmen aus Industrienationen mit großer Marktkapitalisierung notiert sind. In der jetzigen Zusammensetzung liegen bei den Branchen Finanzen mit 40 Prozent an der Spitze vor dem Gesundheitswesen mit 16 Prozent. Regional hat Europa mit 55 Prozent das größte Gewicht, dahinter folgt Nordamerika mit 37 Prozent.
Bei den größten Einzelwerten haben drei US-Unternehmen die Nase vorn: Der Telekommunikationskonzern Verizon, der Ölkonzern Chevron und der Pharmakonzern Pfizer kommen zusammen auf gut 14 Prozent. Mit dem Versicherer Allianz ist auch ein deutsches Unternehmen in den Top Ten. Gut zu wissen: Wer vor fünf Jahren 1.000 Euro in den ETF investiert hat, hat bislang bereits knapp 256 Euro aus Dividendenerträgen erhalten.
Platz 2: Fidelity Global Quality Income UCITS ETF (IE00BYXVGZ48)
Rendite auf Sicht von fünf Jahren: 77 Prozent
jährliche Gesamtkostenquote: 0,40 Prozent
Derzeit befinden sich Aktien von 228 Unternehmen aus Industrienationen in dem ETF, wobei die USA mit 74 Prozent dominieren und der Tech-Sektor ein Gewicht von 31 Prozent hat. Größte Positionen sind demensprechend Apple, Microsoft und Nvidia, die auch die Kursentwicklung anderer Indizes wie des S&P 500 und des Nasdaq 100 maßgeblich beeinflussen.
Die hohe Rendite liegt laut Handelsblatt mehr an der guten Kursentwicklung als an den Ausschüttungen: Denn wer vor fünf Jahren 1.000 Euro investiert hat, kommt bisher lediglich auf eine Auszahlung von knapp 167 Euro.
Platz 3: iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (IE00BYYHSQ67)
Rendite auf Sicht von fünf Jahren: 59 Prozent
jährliche Gesamtkostenquote: 0,38 Prozent
Dieser ETF wählt die besten Dividendenaktien aus dem beliebten Weltindex MSCI World aus, in dem über 1.400 Unternehmen aus 23 Industrienationen notiert sind. Das meiste Gewicht aus Ländersicht haben die USA mit 51 Prozent, auf Sektorebene liegt die IT-Branche (29 Prozent) vor der Gesundheitsversorgung (18 Prozent) an der Spitze. Größte Position sind das Schweizer Pharmaunternehmen Roche vor der Baumarktkette Home Depot und dem iPhone-Produzenten Apple, wobei keine Einzelaktie ein Gewicht von über drei Prozent hat. Wer vor fünf Jahren 1.000 Euro investiert hat, hat hier seitdem 161 Euro zurückbekommen.
Platz 4: Deka Euro iSTOXX ex Fin Dividend Plus UCITS ETF (DE000ETFL482)
Rendite auf Sicht von fünf Jahren: 52 Prozent
jährliche Gesamtkostenquote: 0,30 Prozent
Er besteht aus 50 Aktien aus der Euro-Zone im Anlageuniversum des Index-Anbieters Euro Stoxx. Die Unternehmen müssen im vergangenen Jahr eine Dividende ausgeschüttet haben, die 50 Aktien mit der höchsten Dividendenrendite kommen in den ETF. Dabei sind Finanzwerte ausgeschlossen und das Gewicht pro Aktie auf zehn Prozent begrenzt.
Die meisten Aktien kommen dabei aus Frankreich (25 Prozent) und Deutschland (22 Prozent). Größte Einzelposition ist der spanische Energieversorger Endesa, gefolgt vom französischen Energieversorger Engie und dem deutschen Autobauer Mercedes-Benz.
Die Outperformance kommt hier nach Einschätzung von Handelsblatt-Experte Andreas Neuhaus nicht durch die Kursentwicklung zustande, sondern durch die Ausschüttungen. Wer 1.000 Euro im August 2019 investiert hat, bekam bereits 230 Euro an Dividenden ausgezahlt.
Platz 5: iShares DivDAX UCITS ETF (DE0002635273)
Rendite auf Sicht von fünf Jahren: 44 Prozent
jährliche Gesamtkostenquote: 0,31 Prozent
Auf Platz fünf liegt ein Dividenden-ETF des weltweit größten Indexfonds-Anbieters Blackrock. Der ETF bildet den DivDAX Index nach, in dem jene 15 Unternehmen aus dem deutschen Leitindex Dax notiert sind, die die höchste Dividendenrendite bieten. Die größten Positionen sind derzeit die Deutsche Telekom, die Allianz und Munich Re. Anleger hätten bereits 181 Euro vor Steuern und Handelskosten ausgeschüttet bekommen, wenn sie vor fünf Jahren 1.000 Euro investiert hätten.