Steile These 2024: „Pflicht zur Nachhaltigkeitspräferenzabfrage wird ausgesetzt“

Es war das wichtigste regulatorische Thema des letzten Jahres: die überhastete Einführung einer Abfragepflicht von Vermittlern zu den Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden über eine EU-Verordnung. Und dies, obwohl zu diesem Zeitpunkt viele Produktgeber noch gar keinen klaren Rahmen für die Nachhaltigkeitseinstufung ihrer Produkte vorliegen hatten. Die Vermittler mussten also zeitweise im luftleeren Raum agieren. Zwar lieferten die Vermittlerverbände, wie der AfW und Votum, rasch Vorlagen und Empfehlungen.

In der Praxis jedoch fand die regulatorische Maßnahme kaum Widerhall, geschweige denn Akzeptanz. Zu komplex, zu zeitraubend, zu unsicher – und die Kunden bestanden und bestehen auch nicht darauf. Laut AfW-Vermittlerbarometer, einer Umfrage unter 1.300 Vermittlern, hat nur gut jeder zweite Kunde (53 Prozent) an einer Beratung zu nachhaltigen Finanz- und Versicherungsprodukten Interesse und möchte über seine ESG-Präferenzen sprechen. 22 Prozent wollen das Thema überhaupt nicht anschneiden, und jedem vierten Kunden (25 Prozent) sind ESG-Aspekte in der Geldanlage egal! Da ist es einfacher, wenn der Kunde bei der Frage, ob er nachhaltige Produkte wünscht, „nein“ antwortet und dann das gesamte verpflichtende Abfrageprozedere gar nicht weiter zur Anwendung kommt.