Sicherheit, Flexibilität und Rendite in einem Altersvorsorgeprodukt
Auf der Suche nach der passenden Anlageform für Ihre Kunden und Kundinnen müssen die Anforderungen klar sein: Mehr Renditechance? Oder doch Sicherheit? Ist es Ihrem Kunden zugleich wichtig, das Geld ständig zur Verfügung zu haben? Das funktioniert alles nicht zusammen? Vielleicht doch!
Das Produkt SI Global Garant Invest – SIGGI - verbindet die Punkte des Dreiecks der Geldanlage: Die Sicherheit einer Rentenversicherung, noch mehr Chancen auf Rendite durch die Geldanlage in Investmentfonds und die Kombination daraus mit der Flexibilität einer modernen Fondspolice.
Lassen Sie uns mehr zu den drei Töpfen und den damit verbundenen Vorteilen für Ihre Kunden erklären.
Drei Töpfe für den idealen Mix aus Sicherheit, Rendite und Flexibilität
Die Zusammenstellung des Produkts legt das Geld Ihres Kunden in unterschiedlichen Anlageformen an:
Sicherungsvermögen zur Sicherstellung der Garantie
Spezialfonds SI BestInvest
freie Fonds zur Auswahl
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Trotz eingeschlossener Garantie profitiert Ihr Kunde oder Ihre Kundin von den Renditechancen am Kapitalmarkt. Der Rendite Booster? Mit dem extra dafür aufgelegte Spezialfonds SI BestInvest wird die Risikostreuung betrachtet und so ein stetiger Wertzuwachs erzielt.
Die Nachhaltigkeit entwickelt sich immer mehr zu einem der prägendsten Themen unserer Zeit Beide Anlagetöpfe, 1 und 2 (Sicherungsvermögen und Spezialfonds SI BestInvest), entsprechen dem Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung. In der Freien Fondsanlage, hier können Ihre Kunden und Kundinnen frei wählen, („Topf 3“) liegt ein klarer Schwerpunkt auf nachhaltig ausgerichteten Investmentfonds. Interessant: Die freie Fondsauswahl im dritten Topf wurde für seine Nachhaltigkeit vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung mit einem Sehr Gut ausgezeichnet. SIGNAL IDUNA Lebensversicherung AG realisiert dies zudem über das Sicherungsvermögen, das nachhaltig ausgerichtet ist.
Nachhaltig orientierte Kunden? Diese nachhaltigen Fonds sind neu im Portfolio
Ab Mitte des Jahres wird das Altersvorsorge-Produkt SI Global Garant Invest nochmals nachhaltiger ausgestaltet. Länger schon war das für einen großen Anteil der verfügbaren Investmentfonds der Fall. Diesen Weg zu noch mehr Nachhaltigkeit wird damit konsequent fortgesetzt: Die Fondspalette für den so genannten "3. Topf" wird mit Ende Juni um weitere 21 Fonds ergänzt.
Dabei handelt es sich hierbei ausnahmslos um nachhaltig ausgerichtete Fonds im Sinne der Transparenz- bzw. EU-Offenlegungs-Verordnung. Somit stehen demnächst zusammen mit den neuen Fonds der SIGGI Flexiblen Rente insgesamt über 60 Fonds, auch für das neue Einmalbeitragsprodukt "SI Wertspeicher", zur Verfügung. Eine Übersicht über die derzeitige Fondspalette (Stand Mai 2023) befindet sich hier.
Auch ältere Produktgenerationen von SIGGI nun mit nachhaltigen Fonds
Für alle Bestandsverträge des SI Global Garant Invest werden bei der Flexiblen Rente und der Betrieblichen Altersversorgung bis einschließlich Produktgeneration 2017 auch drei nachhaltig ausgerichtete Fonds bereitgestellt. Diese drei Fonds von DWS, Pictet und Wellington stammen aus der aktuellen Fondsauswahl für die SIGGI Flexible Rente.
Welche Fonds stehen für welche Produktgeneration zur Verfügung? Eine Übersicht finden Sie hier.