Das sind Maklers Altersvorsorge-Lieblinge 2023

Egal ob privat oder betrieblich organisiert – eine zusätzliche Altersvorsorge neben der gesetzlichen Rentenversicherung bleibt wichtig. Zwar sind die Zeiten offenkundig schwierig, weil in vielen Haushalten das Geld knapp ist. Den individuellen Ausgabenkürzungen fallen dann hier und da der Wille zum Abschluss eines Vertrages oder auch manche Bestandspolice zum Opfer. Das zeigte sich bereits im Jahr 2022, als die Beitragseinnahmen der Lebensversicherer um 6,9 Prozent gegenüber 2021 zurückgingen. In seiner Sommerprognose rechnete der GDV auch für 2023 mit einem Rückgang um gut drei Prozent und auch mit Blick auf das nächste Jahr zeigte sich der Gesamtverband nicht sicher, ob die Sparte wieder wachsen kann.

Dabei ist die Lebensversicherung für die über 1.000 Teilnehmer unserer Umfrage „Maklers Lieblinge 2023“ durchschnittlich der zweitgrößte Umsatzbringer (36,4 Prozent) und das nur ganz knapp hinter Sach-Privat (37,7 Prozent). Vor diesem Hintergrund dürften sich die unabhängigen Vermittler umso mehr ins Zeug legen, um ihre Kunden dennoch von den Vorteilen der Altersvorsorge zu überzeugen. Zwar ist durch den rasanten Zinsanstieg der vergangenen Monate auch die Konkurrenz durch die Banken größer geworden. Immer mehr Lebensversicherer werden aber im Bereich der flexiblen und kurzfristigen Geldanlagen aktiv, um den Geldhäusern das Feld nicht allein zu überlassen.

Unter anderem gilt das für die Allianz. Dass der Marktriese derzeit auch aus Maklersicht einiges richtig macht, belegen die Ergebnisse unserer Umfrage. Insgesamt konnte die Allianz mit sieben Stück die meisten ersten Plätze in Produktkategorien einheimsen. Dass davon fünf aus dem Bereich der Altersvorsorge in der Lebensversicherung stammen, spricht für ihre hohe Qualität in diesem Bereich.

Dass die Allianz den freien Vertrieb sowohl bei den klassischen privaten Rentenversicherungen als auch bei den fondsgebundenen Lebensversicherungen und den Indexpolicen von sich überzeugen konnte, rechtfertig sie ganz aktuell auch mit Bestnoten in entsprechenden Ratings. In diesen drei Produktkategorien gab es bei „Maklers Lieblinge“ auf den ersten Plätzen auch keinerlei Veränderung im Vergleich zum Vorjahr.

Das gleiche gilt für die Produktkategorien Basisrente und bAV. Auch hier sehen die Makler den Marktführer nach wie vor ganz vorn. Speziell im Kollektivgeschäft rund um die bAV ist die Allianz einsame Spitze, was Marktanteile und Zuwachs anbelangt.

Die einzige Altersvorsorge-Produktkategorie, in der sich die Allianz geschlagen geben musste, ist das Riester-Geschäft. Zwar haben mittlerweile viele Anbieter das Neugeschäft mit der Zulagenrente eingestellt. Die Allianz befindet sich hier aber weiterhin im direkten Wettbewerb mit den übrigen aktiven Lebensversicherern, unter anderem der WWK. Diese konnte ihren Titel aus dem Vorjahr verteidigen.