Der Weg zur Maklerrente: Erfahrungen eines unabhängigen Vermittlers

procontra: Wie sieht Ihr persönlicher Werdegang und Ihre persönliche Situation aus?

Reiner Göckel: Ich genoss ab 1976 meine Ausbildung bei der Signal Iduna und schloss mich 1996 bei WIFO als freier Makler nach Paragraph 93 HGB an. Die Entscheidung bereute ich nie, da ich den familiären und immer offenen Umgang sehr schätze. Mein Bestand ergab eine jährliche BP in Höhe von ca. 40.000 Euro. Meinen Ruhestand werde ich ab dem 1. April genießen. Alle Vorbereitungen sind mittlerweile getroffen und die Kunden informiert.

procontra: Wie hat die Vorbereitung geklappt? Was würden Sie Kolleginnen und Kollegen mit auf den Weg geben, um eine Maklerrente erfolgreich aufs Gleis zu bringen?

Reiner Göckel: Historisch bedingt hatte ich die ein oder andere Direktanbindung im Bereich Komposit/KFZ bei einigen Versicherern wie AXA, BGV, R+V oder VHV. Der Rest meines Bestandes lief über WIFO gepoolt. Seitens WIFO wurde mir Ende 2023 empfohlen, den Bestand zur Vorbereitung auf die Maklerrente per Agenturübertragung auf den Pool zu übertragen. Die dadurch erreichte Prozessoptimierung in Verbindung mit einer einheitlichen Datenbasis war dann die Grundlage für einen reibungslosen Übergang. Diesen Schritt kann ich jedem meiner Maklerkollegen ans Herz legen! Ganz egal, für welchen Pool man sich auch immer entscheidet.

procontra: Welche Faktoren sind aus Ihrer Sicht besonders wichtig und für welches Modell haben Sie sich entschieden?

Reiner Göckel: Nach reiflicher Überlegung habe ich mich für das 90-prozentige Rentenmodell entschieden. Grundlage dessen ist neben dem monetären Thema sicherlich das Vertrauen in die handelnden Personen. Hier kommt mir zugute, dass ich Familie Burkart* bereits seit Beginn an kennen- und schätzen gelernt habe. Sven Burkart hatte mich dann ab 2024 mit „an die Hand genommen“ und mich bis zur finalen Vertragsunterschrift begleitet. Somit kann ich auch meinen Kunden gegenüber mit gutem Gewissen in Rente gehen und stehe in der Übergangsphase natürlich gerne noch im Fall der Fälle zur Verfügung.

procontra: Können Sie mit der Maklerrente Ihren Ruhestand finanziell gestalten und sind auch Ihre Hinterbliebenen abgesichert?

Reiner Göckel: Ja, die aus meinem Bestand erzielte monatliche Rente ist ein Teil meiner Altersvorsorge und lässt mich diesen Schritt sorgenfrei gehen. Meine Hinterbliebene ist mit der 30-jährigen Rentengarantiezeit dementsprechend abgesichert.

 * Die WIFO GmbH aus Rheinstetten wurde 1987 von Karl Burkart gegründet. Seit 2017 fungiert Sohn Sven Burkart als Geschäftsführer. Der Maklerpool bietet zwei Maklerrenten-Modelle an: die passive Rente und die aktive Rente. Bei der Aktiven Rente erhält der Makler 70 Prozent Bestandscourtage inklusive 30 Jahre Hinterbliebenenschutz und Partizipation am Neugeschäft. Der Bestand wird persönlich und KI-basiert aktiv betreut, wodurch eine Bestandssteigerung wahrscheinlicher ist. Bei der Passiven Rente bekommt er 90 Prozent der Bestandscourtage als Maklerrente inklusive 30 Jahre Hinterbliebenenschutz.